1. Canales de atención
Para atender cualquier solicitud o duda pueden contactarnos a: contacto@agilecheck.io. Si usted es cliente y desea hablar con soporte técnico nos puede escribir a: soporte@agilecheck.io.
2. Identificación del proveedor
AgileCheck es una plataforma tecnológica operada por Grupo Empresarial Infinitum, S.A., sociedad registrada conforme a las leyes de la República de Panamá (en adelante, “AgileCheck” o el “Proveedor”).
AgileCheck ofrece una solución tecnológica especializada en cumplimiento regulatorio, prevención de lavado de activos (AML), conocimiento del cliente (KYC), conocimiento del beneficiario final (UBO), monitoreo de listas restrictivas y gestión de riesgos.
3. Naturaleza del servicio
AgileCheck es una plataforma Software as a Service (SaaS) diseñada para asistir a organizaciones reguladas o sujetas a obligaciones de cumplimiento en:
- Procesos de debida diligencia (CDD / EDD)
- Evaluaciones de riesgo
- Screening contra listas nacionales e internacionales
- Gestión documental digital
- Automatización de controles internos
- Registro y trazabilidad de cumplimiento
El Servicio constituye una herramienta tecnológica de apoyo y no reemplaza el juicio profesional, la asesoría legal ni la responsabilidad regulatoria del Cliente.
4. Relación contractual y alcance
Estos Términos regulan el acceso y uso general del sitio web y la plataforma.
Cuando exista un contrato específico de prestación de servicios, acuerdo comercial o Data Processing Agreement (DPA), dichos documentos prevalecerán sobre estos Términos en caso de conflicto.
El uso de la plataforma implica aceptación expresa de estos Términos.
5. Obligaciones del cliente
El Cliente declara y garantiza que:
- Utilizará el Servicio únicamente para fines legales.
- Cuenta con autorización legal para procesar datos personales.
- Cumple con la normativa aplicable en su jurisdicción.
- Es responsable por la veracidad de la información ingresada.
- Mantendrá controles internos adecuados para el uso del sistema.
El Cliente es el único responsable de las decisiones tomadas con base en los resultados generados por la plataforma.
6. Cumplimiento regulatorio
AgileCheck proporciona herramientas que facilitan procesos de cumplimiento, pero:
- No certifica el cumplimiento regulatorio del Cliente.
- No sustituye auditorías regulatorias.
- No asume responsabilidad por incumplimientos legales del Cliente.
- No actúa como sujeto obligado ante autoridades financieras.
Cada Cliente es responsable de cumplir con las leyes AML, KYC y de protección de datos que le sean aplicables.
7. Licencia de uso
Se concede al Cliente una licencia:
- No exclusiva
- No transferible
- Limitada
- Revocable
para utilizar la plataforma conforme a estos Términos y al plan contratado.
No se permite:
- Reventa del servicio sin autorización.
- Ingeniería inversa.
- Copia del software.
- Uso para desarrollar productos competidores.
8. Seguridad de la información
AgileCheck implementa medidas técnicas y organizativas razonables incluyendo:
- Cifrado de datos en tránsito (TLS)
- Control de acceso basado en roles
- Registros de auditoría
- Backups periódicos
- Infraestructura en centros de datos en Estados Unidos
Sin embargo, ningún sistema es absolutamente invulnerable.
El Cliente entiende que la seguridad también depende del uso adecuado de credenciales y políticas internas.
9. Protección de datos
AgileCheck actúa como:
- Encargado del tratamiento (Data Processor), cuando procesa datos por cuenta del Cliente.
- Responsable del tratamiento, respecto a datos propios de operación.
El tratamiento de datos personales se regula adicionalmente mediante la Política de Privacidad y, cuando aplique, un Data Processing Agreement.
El Cliente garantiza que ha obtenido consentimiento válido cuando sea requerido por ley.
10. Disponibilidad y niveles de servicio
AgileCheck realizará esfuerzos razonables para mantener disponibilidad continua del Servicio.
No obstante:
- Puede haber mantenimientos programados.
- Pueden ocurrir interrupciones por terceros.
- No se garantiza disponibilidad absoluta.
El Servicio se ofrece bajo modalidad “as is” y “as available”.
11. Integraciones externas
La plataforma puede integrar servicios externos como:
- Proveedores de listas restrictivas
- Servicios de validación
- APIs gubernamentales
- Proveedores de pago
AgileCheck no controla cambios en servicios de terceros y no será responsable por interrupciones derivadas de ellos.
12. Tarifas y planes
El acceso al Servicio puede estar sujeto a:
- Suscripciones mensuales o anuales
- Modelos basados en créditos
- Planes empresariales personalizados
Salvo disposición contraria por escrito:
- Los pagos no son reembolsables.
- El incumplimiento de pago podrá suspender el servicio.
- El Cliente es responsable de impuestos aplicables.
13. Limitación de responsabilidad
En la máxima medida permitida por la ley:
AgileCheck no será responsable por:
- Daños indirectos o consecuenciales.
- Pérdida de beneficios.
- Sanciones regulatorias impuestas al Cliente.
- Decisiones comerciales basadas en información procesada por la plataforma.
La responsabilidad total del Proveedor no excederá el monto pagado por el Cliente durante los últimos 12 meses.
14. Confidencialidad
Toda información no pública intercambiada entre las partes será considerada confidencial.
El Cliente se compromete a no divulgar:
- Estructura técnica
- Configuración interna
- Metodologías propietarias
- Información estratégica del sistema
15. Suspensión y terminación
AgileCheck podrá suspender o terminar el acceso cuando:
- Exista uso indebido.
- Se detecte actividad ilegal.
- Exista riesgo para la seguridad del sistema.
- Haya incumplimiento de pago.
El Cliente puede cancelar su cuenta conforme al plan contratado.
16. Fuerza mayor
AgileCheck no será responsable por incumplimientos derivados de eventos fuera de su control razonable, incluyendo:
- Fallos de infraestructura global.
- Ataques cibernéticos masivos.
- Interrupciones de proveedores de nube.
- Actos gubernamentales.
17. Propiedad intelectual
Todos los derechos sobre:
- Código fuente
- Arquitectura
- Algoritmos
- Marca AgileCheck
- Documentación
permanecen como propiedad exclusiva del Proveedor.
18. Modificaciones
AgileCheck podrá modificar estos Términos en cualquier momento.
La versión vigente será publicada en el sitio web con fecha actualizada.
El uso continuado implica aceptación.
19. Ley aplicable y jurisdicción
Estos Términos se rigen por las leyes de la República de Panamá.
Cualquier controversia será sometida a la jurisdicción competente en Panamá, salvo acuerdo distinto por escrito.
20. Datos proporcionados por las personas
Garantizamos la confidencialidad de los datos proporcionados. Los mismos serán tratados bajo medidas de seguridad en cuanto a su uso, acceso o tratamiento no autorizado.